万物百科 知识 基金涨了20%,一定要卖掉吗?

基金涨了20%,一定要卖掉吗?

说实话,很多基金投资者都在研究怎么在低位买入基金,而很少真正去解答“什么时候卖出基金”的问题。

他们总是说“收益率超过20%”就止盈,但为什么要在20%止盈呢?他们倒是没说,只是一味地跟大家讲“听我的没错,因为巴菲特一年的收益率才20%,你的收益到达20%就可以了。”

这就是在玩文字游戏了。

注意,巴菲特的收益率是“平均复合年收益率”是20%,而不是“平均年收益率”是20%。

两者的区别在于巴菲特的资金是指数式增长,时间越久涨得越多;而“营销者”说的资金是直线正比例倾斜增长,不管过多久,每一年涨的钱都是一样的。

算式如下:

“巴菲特”本金*(1+20%)^年数=总资产;

“营销者”本金*(1+20%)*年数=总资产。

现在大家明白了吧!

所以,买入基金后,20%并不是最佳的止盈点,只是那些“营销者”拿着股神的名头去“坑”新手罢了!

一、那么为什么“营销者”都喜欢这样子做呢?

这与人性有关,“贪小便宜,怕吃小亏”是人天生的弱点。

在投资中,基金涨到20%还是相对容易的,但涨到100%就很难。他们做不到,也保证不了让基金投资者买某个基金可以涨到100%。

而且再用文字游戏,混淆巴菲特的资产增值方式,那么基金盈利收了就好,“营销者”人气又涨了,甚至被称为“巴神”;如果跌了,那么这个“营销者”就被骂惨了。

比如:如果基金大涨,就说“蔡经理”,还整日欢天喜地,恨不得买个鞭炮去放;如果基金大跌,就说“经理菜”,还很忧愁、很担心,甚至都要去录一个视频发到某某视频中。

我就从新讲一下,关于“什么时候卖出基金”的问题,可能会颠覆您对卖出基金的看法:

二、卖出的精髓就两个面:基金高盈利+市场震荡或下行

你看好一只基金,并信心满满地买入后,股市会发生三种情况:下跌、震荡与上涨。

①股市下跌与黄金坑

如果很不巧,您对后市判断失误了,前脚刚进来,而后脚大盘就跌了、基金也跌了。

这个时候,万万不可惊慌,要hold住。

我们买基金,是把钱交给基金经理,让他帮我们打理基金,我们是相信他的能力的,也相信基金经理会帮我们调好仓。

股市下跌,一般是两个原因:一个是前面升得太多,需要回调;二是前面回调不到位,需要再回调。

这个时候,如果市场继续下跌,甚至出现18年那种一年都是熊年的情况,应该怎么办呢?

这时候,不得不提一下我给大家说的基金数据:近一年最大回撤率。

我给大家推荐的11只优秀基金,近一年最大回撤都是小于20%,也就是任它跌,也只是跌20%。

这只是很小的跌幅了,如果在股市里,可能会跌得你怀疑人生。

所以,这也是我一直推荐大家买基金,而且买优秀基金的原因。

另外,告诉大家一个切身的经验:

如果近三个月、近半年、近一年从高位点跌了10%的时候,是白银坑,可以加入一部分;如果跌了20%,那简直是黄金坑呀,可以无脑加入;如果跌了30%那简直是钻石坑,因为在这些优秀基金的基金史上都是难得的,可能就是遇到十年难遇的大熊,疯狂加入。

不出半年,甚至三月,必定上涨!

②股市震荡与观望调仓

如果买入后,大盘指数一直横盘震荡,而您买的基金也在震荡,可以先观望。

如果在这期间找到其他基金处于上涨期的,可以调仓过去。

比如:2020年8月,大盘指数结束持续上涨的趋势,转向震荡上行。

这时候,医疗行业开始转入震荡下行的阶段,一直震荡到11月末。而此时易方达蓝筹、景顺长城绩优成长混合等基金都是在震荡上行。

所以,这四个月,也至少三个月要转入蓝筹或绩优,前前后后可以多赚40个点,岂不美哉?

③股市上涨与卖出点

与股市下跌、股市震荡相比,股市上涨才是令人“纠结不已”的事情,不知道是继续放在那儿、还是看到有较高盈利就收了?

这个时候,就不得不说一个指标:卖出点——非固定,可灵活,分为以下几个阶段:

当基金收益率高达10%,对长期投资者来说10%的盈利实在太小了,可以将“卖出点”上移到“-10%”,这就是与上面提到的将“坑位”上移后加仓;

当基金收益率高达30%,收益率一般,还没有达到平均值,所以就按照我上面所说的,遇到坑位就填上去;

当基金收益率高达60%,这个时候就要好好看看了,因为2020年牛市股票基金、混合基金年平均收益率才45%,所以这个时候要研判市场、研判大盘指数。

如果沪指处于一个上涨的趋势,大概也在3300点,不算高不算低,这个时候就不要随意加仓了,很容易吃亏。所以,这个时候,要准备卖出了,将“卖出点”定在最高点的“-5%”,跌了5%,随时卖出。当然,高手除外。

三、为什么要这样子做?

有朋友就回复得很“内行”:“因为你永远不可能卖在最高点。”没错,如果经过2015年股市“社会毒打”的股民,应该能够很深刻地明白这个道理。

你越是希望它涨,它跌到可能性就越高。就比如2021年牛年股市,人人都以为会开门红,结果白酒、医药等板块全线大跌。

所以,我们不要妄图正确预期每天的走势涨跌,我们要做的,就是学习巴菲特投资理念,“择人而买、淡化择时、长线投资、收益可观”。

如果还不懂得为什么不能每次正确预测短期的上涨下跌,那我举个简单粗暴的例子:

桌子上有十杯酒,其中有些酒有毒的,只要喝下一杯而不死,就奖励十万。

您是不是想赢得这十万?

如果只是一杯毒酒,您是不是非常想赌?如果只是五杯毒酒,您是不是要踌躇考虑一下?

如果是九杯毒酒呢,您还敢赌吗?

这就是我所说的“市场风险”,而您想要在上面的赌局中胜利,就是“依靠风险判断”。

而A股市场的涨跌,只要看两个方向:央妈的行动+外围影响。

我们普通投资者不可能掌控或者知晓央妈的行动,就比如这次市场春节大跌,可能会知道一点点外围影响。

但这并不全面。

所以,我们无法判断市场的波动,我们可以依靠经验来短期预判,但不能每次都成功,只是能够提高概率,所以股神巴菲特不是从技术面投资的,而是从基本面投资的,价值、长线投资。

市场的波动就像人的呼吸,不可能只是一直涨,这样子只会再来一个“2015股市大崩盘”,这不是我们愿意看到的,我们投资,核心点只有一个:那就是盈利。

只要下跌是在正常的范围内,盈利的机会总会有,而且时间也不会太长最快也就一年。

当然,我指的是我所推荐的“11只基金”以及所说的大消费、大医疗混合基金或股票基金,而非其他那种周期性行业基金,比如“投资三傻”,这些进去了,可能出不来了。

四、投资总结

您如果去关注其他的理财营销号,就会发现几乎都一样对您说:设置20%的止盈。

但这是极其愚蠢的做法。

我们投资基金的目的是什么?

就两个字:赚钱!

我们不会因为亏钱而投资,但很多人就是不明白,然后跟风操作,盈利,自以为地很强。

其实就两个字:运气。

在进入一个基金投资的领域后,我们要想混得风生水起,那必须向一切先进的投资者学习,比如巴菲特、芒格、彼得林奇等。

基金投资就这一个坚持:择人而买、淡化择时、长线投资、收益可观!

注意:止损不是我们的目标,基金投资不股票投资,它不会大跌、也不会永远都跌、更不会永远不盈利。

一年为期,且再看它!

我指的是大消费、大医疗混合/股票基金。

大科技基金可以考虑。

其他的,新手别碰!

最后记住投资界里非常出名的一句话:只要没有卖出,就不算真正的亏损!前提是买了好东西!

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